Разрешительные документы, необходимые для начала работы ломбарда.

Ломбард имеет право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, которые отмечены в его учредительных документах, в порядке, установленном законодательством, только после внесения информации о нем в Государственный реестр финансовых учреждений (далее Реестра) и получения свидетельства о регистрации финансового учреждения (далее Свидетельства). Каждое обособленное подразделение ломбарда имеет право осуществлять деятельность по предоставлению соответствующих финансовых услуг исключительно при получении соответствующей справки о внесении информации об обособленном подразделении ломбарда в государственный реестр финансовых учреждений (далее - Справка). Копия Свидетельства и Справки (в случае наличия обособленного подразделения ломбарда) должны быть размещенные в местах, доступных для ознакомления клиентов. 

Порядок внесения информации в Реестр регулируется Положением о порядке внесения информации о ломбардах в Государственный реестр финансовых учреждений, утвержденным Распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 18 декабря 2003 года N 170.  

Большинство ломбардов при проведении ломбардных операций в качестве предметов залога используют изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней, соответственно при процедуре возврата взыскания на заставленное имущество осуществляют отчуждение принятых под залог ювелирных и бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, потому дляосуществления отмеченных операций по отчуждению они, согласно статьи 9 Закона Украины "О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности" от 01.06.2000 г. № 1775-III, должны получить лицензию, которая дает право на осуществление оптовой, розничной торговли, комиссионной торговли, торговли скупленными у населения и принятыми под залог ювелирными и бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней и соответственно придерживаться Лицензионных условий осуществления хозяйственной деятельности по производству драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней; по изготовлению изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней, торговли изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней; по сбору, первичной обработке отходов и утиля драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней", утвержденных общим приказом Государственного комитета по вопросам регуляторной политики и предпринимательства и Министерства финансов Украины № 82/350 от 26 декабря 2000 года.

При осуществлении операций по месту расположения обособленных подразделений ломбард, в порядке установленном статьей 14 Закона Украины "О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности" получает заверенные органом лицензирования - министерством финансов Украины - копии лицензии. Заверенная органом лицензирования копия лицензии является документом, который подтверждает право филиала на осуществление вида хозяйственной деятельности на основании полученной лицензии. 

МИР ФИНАНСОВ предлагает услуги по внесению информации о ломбарде в Государственный реестр финансовых учреждений.

Для начала работы клиенту необходимо предоставить следующие документы:

• Свидетельство о Государственной регистрации ломбарда, копия заверенная в установленном законодательством порядке.
• Заявление о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений (дополнение 2 к Положению о Государственном реестр финансовых учреждений).
• Регистрационная карточка с общей информацией о юридическом лице (дополнение 3 к Положению о Государственном реестре финансовых учреждений в бумажной и электронной формах в формате, который установлен Государственной комиссией с регулирования рынка финансовых услуг).
• Учредительные документы, копии заверенные в установленном законодательством порядке.
• Документы, которые подтверждают право собственности или аренды помещения по местонахождению ломбарда, копии заверенные в установленном порядке.
• Информация о наличии у ломбарда помещений для хранения залогового имущества и необходимых средств безопасности, в частности охранной сигнализации и/или соответствующей охраны, заверенную подписью руководителя и печатью ломбарда.
• Информацию о сформированном уставном капитале, которая должна вмещать: общую сумму заявленного уставного капитала, часть каждого учредителя, форму вкладов, внесенную часть и граничный срок оплаты невнесенной части уставного капитала за каждым учредителем, заверенную подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью ломбарда.
• Документы об образовании и выписки из трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера ломбарда
• Информация о наличии специального технического оборудования, учетной и регистрационной системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств и т.д.), которые используются в ломбарде.
• Заявление о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений остается без рассмотрения, если: заявление подписано лицом, не имеющим на это полномочий, или лицом, должность которого не указана; документы, оформленные с нарушениями требований законодательства и этого Положения; документы поданы не в полном объеме.
• Основаниями для принятия решения об отказе касательно внесения в Реестр являются: 
  - несоответствие документов ломбарда, которые прилагаются к заявлению, требованиям законодательства;
  - недостоверность информации в документах, поданных ломбардом для внесения в Реестр.

Ломбард может осуществлять деятельность с предоставлением финансовых услуг через свои обособленные подразделения при условии внесения информации о каждом из этих подразделений в Реестр.

Для начала работы клиенту необходимо предоставить следующие документы:

• Заявление о внесении информации об обособленном подразделении юридического лица в Реестр (дополнение 5 Положения о Государственном реестре финансовых учреждений).
• Регистрационная карточка с информацией об обособленном подразделении юридического лица (дополнение 5 Положение о Государственном реестре финансовых учреждений в бумажной и электронной формах в формате, который установлен Государственной комиссией с регулирования рынков финансовых услуг).
• Документ, который подтверждает решение о создании обособленного подразделения.
• Положение об обособленном подразделении, утвержденного в установленном порядке, страницы которого могут быть прошиты и пронумерованы, копия заверенная подписью руководителя и печатью ломбарда.
• Документ, который подтверждает право собственности или аренды помещения по местонахождению обособленного подразделения ломбарда, копия заверенная в установленном порядке.
• Информация о наличии в обособленном подразделении ломбарда помещения для хранения залогового имущества и необходимых средств безопасности, в частности, охранной сигнализации и/или соответствующей охраны, заверенную подписью руководителя ломбарда и печатью ломбарда.
• Диплом об образовании и выписка из трудовой книжки руководителя обособленного подразделения ломбарда (копии).
• Информация о наличии специального технического оборудования, учетной и регистрирующей системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств и т.д.), которые используются в обособленном подразделении ломбарда.
• Заявление о внесении информации об обособленном подразделении ломбарде в Реестр остается без рассмотрения, если:
• Заявление подписано лицом, не имеющим на это полномочий, или лицом, должность, которого не указана.
• Документы оформлены с нарушение требований законодательства.

Основанием для принятия решения об отказе касательно внесения информации об обособленном подразделении ломбарда в Реестр является:

• Несоответствие документов обособленного подразделения, которые прилагаются к заявлению, требованиям законодательства.
• Недостоверность информации в документах, предоставленных ломбардом для внесения информации об обособленном подразделении в Реестр.
• Несоответствие обособленного подразделения предоставленным документам.